最近、広東省東莞市（とうかん-し）で資金源の証明に関するトラブルが銀行と預金者の間で発生し、社会的に大きな疑問が生じている。銀行は詐欺防止策を理由に預金者の現金引き出しを制限しており、この状況は全国的に広がっている。

広東省東莞市のある預金者は次のように問い詰めている。

「中の金は私のものだ。このお金は誰のものなのか？　銀行の支店長のものなのか？　それとも他の誰かのものなのか？」

「あなたの家族の、あなたのお金だ」

預金者はさらに問い詰めた。「では、なぜ私のお金なのに私が決められないのか？　何もできないのか？」

この動画は最近ネット上で広く拡散された。動画では、ある中年男性が地元の銀行で引き出しを試みた際に拒否され、銀行が資金源の証明を要求している。

銀行員は「資金源も確認する必要がある」というと、その男性は「資金源か、私のお金だ。息子が送金してくれたものだ」と答えた。

銀行の不当な要求に対して、男性は非常に困惑し、怒りも感じた。彼は、これは非常に緊急な、命に関わる資金だと強調したが、銀行員はその主張を無視し、最近施行された電信詐欺防止法を実行していると主張した。

分析専門家は、中国当局が電信詐欺防止法を利用して国民の口座を管理しているのは、現在の経済危機に対応するためだと考えている。

カリフォルニア大学ロサンゼルス校の経済学者 ユー・ウェイシュン氏
「裏の目的の一つは、国民が銀行から引き出す金額と回数を減らすことだ。これは、銀行が流動性リスクに直面しているためだ。過去10年以上、中国は高成長を追求し、不動産バブルなどによる債務の増加を引き起こした。現在、これらの長期的な問題に直面しており、状況は非常に深刻だ」

この事件はここだけの話ではない。長春市民が銀行で引き出しを試みた際、2万元を超える引き出しには警察署の証明が必要だと告げられた。瀋陽市や江蘇省の住民も同様の障害に遭遇し、証明書の提示を求められた。

分析によれば、当局は全国民から搾取（割韭菜、ニラ. 刈り）を行い、銀行の不良債権を補填し、危機の爆発を先延ばしにしようとしているとされている。

金融時事評論家の秦鵬氏は次のように述べた。
「現在、中共(中国共産党）は市場救済の過程で、中小企業や住民への資金提供ではなく、6兆から8兆元(約123兆円から164兆円）を地方政府の債務に投入する準備を進めている。これは金融危機の発生を防ぎ、政府全体の融資プラットフォームに問題が生じるのを避け、銀行分野での危機を引き起こさないためだ」